新加坡既是世界金融中心，也是亞洲金融中心之一 。這里銀行機(jī)構(gòu)扎堆，能提供的服務(wù)從基礎(chǔ)存取款、轉(zhuǎn)賬，到復(fù)雜的財(cái)富管理、跨境金融。不管是個(gè)人想管理資產(chǎn)，還是企業(yè)要開(kāi)展業(yè)務(wù)，都能找到對(duì)應(yīng)的賬戶類型。

新加坡公司銀行開(kāi)戶所需資料

1、新加坡本地公司：

（1）新加坡公司信息報(bào)告，注冊(cè)證書(shū)，公司章程一本，董事股東護(hù)照，地址證明；

（2）開(kāi)戶董事個(gè)人英文簡(jiǎn)歷一份，在職證明一份；

（3）開(kāi)戶董事業(yè)務(wù)證明1-3份，如業(yè)務(wù)合同，協(xié)議，發(fā)票等；

（4）填寫(xiě)開(kāi)戶申請(qǐng)表。

2、其他海外離岸公司：（香港，開(kāi)曼群島，BVI群島，英國(guó)公司等）

（1）公司半年內(nèi)出具的代理人證明信原件一份；

（2）公司成立證書(shū)原件；

（3）公司章程正本一本；

（4）董事，股東身份證明、地址證明原件，公司董事股東名冊(cè)等；

（5）開(kāi)戶董事個(gè)人英文簡(jiǎn)歷一份；

（6）開(kāi)戶董事業(yè)務(wù)證明1-3份，如業(yè)務(wù)合同，協(xié)議，發(fā)票等。

開(kāi)戶合規(guī)要點(diǎn)

1、反洗錢(qián)（AML）合規(guī)要點(diǎn)

資金來(lái)源透明化：避免短期內(nèi)大額資金頻繁進(jìn)出，需提供資金來(lái)源證明（如股東投資協(xié)議、貸款合同）。

關(guān)聯(lián)交易披露：如實(shí)申報(bào)關(guān)聯(lián)公司信息，避免隱瞞控股關(guān)系或復(fù)雜股權(quán)結(jié)構(gòu)。

2、董事與股東背景審查

銀行會(huì)核查董事及股東的信用記錄、過(guò)往商業(yè)行為。若存在破產(chǎn)記錄或涉及訴訟，可能直接拒絕開(kāi)戶。

政治敏感人物（PEP）：若股東或董事為政府要員或其親屬，需額外提交合規(guī)聲明。

3、遠(yuǎn)程開(kāi)戶的挑戰(zhàn)

部分銀行要求董事親自赴新加坡面簽，若無(wú)法到場(chǎng)，需選擇支持視頻見(jiàn)證的銀行（如華僑銀行OCBC、華美銀行）。

通過(guò)代理機(jī)構(gòu)協(xié)助時(shí)，需確保其持有合法資質(zhì)，避免第三方資料造假風(fēng)險(xiǎn)。

4、關(guān)聯(lián)交易披露

如實(shí)申報(bào)關(guān)聯(lián)公司信息，包括股權(quán)結(jié)構(gòu)和資金往來(lái)，隱瞞可能被認(rèn)定為欺詐。

5、ODI備案輔助

中國(guó)企業(yè)通過(guò)ODI（境外直接投資）備案開(kāi)戶，可提升銀行信任度，簡(jiǎn)化流程。

賬戶合規(guī)維護(hù)指南

1、最低存款與管理費(fèi)

多數(shù)銀行要求賬戶保持日均余額（如DBS要求10,000新元），否則收取每月30-50新元管理費(fèi)。

若賬戶長(zhǎng)期無(wú)交易，可能被標(biāo)記為“休眠賬戶”并強(qiáng)制關(guān)閉。

2、交易記錄合規(guī)性

避免頻繁現(xiàn)金存取或與高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)（如伊朗、朝鮮）交易，此類行為易觸發(fā)銀行風(fēng)控系統(tǒng)。

定期更新銀行備案信息（如公司地址變更、董事調(diào)整）。

3、稅務(wù)合規(guī)聯(lián)動(dòng)

確保公司稅務(wù)申報(bào)與賬戶流水一致，新加坡稅務(wù)局（IRAS）可能調(diào)取銀行數(shù)據(jù)核查稅務(wù)真實(shí)性。

銀行開(kāi)戶是新加坡公司運(yùn)營(yíng)的第一步，也是合規(guī)性的試金石，在全球稅務(wù)監(jiān)管加強(qiáng)的情況下，企業(yè)需要時(shí)刻關(guān)注銀行最新政策，保持公司合規(guī)，如稅務(wù)、年審等，保障賬戶健康。